Optimierte Wertschöpfung
Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.
Cash Management für Firmenkunden
Wir wissen, wie wichtig die kurzfristige Liquiditätsplanung für Ihr Unternehmen ist. Gutes Cash Management umfasst aber mehr: Es beginnt bereits mit dem Verständnis der Wertschöpfungskette und der Geschäftsprozesse des Unternehmens. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrem Zahlungsverkehr, damit Sie im In- und Ausland erfolgreich sind und bleiben.
Vorteile des Cash Managements
Unser Beratungsansatz
Wir beraten und begleiten Sie umfassend im Cash Management und bieten Ihnen Lösungen in den Bereichen Kommunikation, Liquiditäts-Management sowie In- und Auslandgeschäft.
Wir begleiten unsere Kunden im Cash Management: vom KMU bis zum Grossunternehmen. Um Sie bei diesem Prozess individuell unterstützen zu können, haben wir den Cash-Management-Beratungsansatz entwickelt. Damit zeigen wir Ihnen, wo Ihre Optimierungspotenziale liegen, und unterstützen Sie bei der Steuerung der Kapitalbindung und der Liquidität.
Kommunikation
Kommunikation
Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konten in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| eBanking |
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| eBanking Mobile |
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| Finanzinformationen |
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| Direkte Anbindung an Finanzlösung |
Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Eingänge (PDF, 109 KB) Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Ausgänge (PDF, 101 KB) |
| Datalink EBICS |
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| Multibanking |
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| SWIFTNet |
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| eTrading Pro | Zugang zu Realtime-Devisen und Edelmetallkursen sowie deren Handel |
Basisdienstleistungen
Basisdienstleistungen
Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.
Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Firmenkonto |
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| Karten | Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeitende für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche |
| QR-Rechnung mit Swiss QR Code |
Mit der QR-Rechnung, digital als PDF, per Post oder als Bezahlmöglichkeit im Webshop, die Fakturierung und das Inkasso automatisieren.
|
| Lastschriftverfahren | Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge. Das Lastschriftverfahren (LSV) wird per 30. September 2028 eingestellt. |
| eBill | Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden |
| Rechnungen im Ausland stellen | Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um zeitnahe Gutschrift sicherzustellen |
| EFT/POS |
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| mPOS Zahlterminals |
|
| E-Commerce |
|
| Bancomaten | Bancomat, Einzahlungsautomat für Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Change-Automat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe |
| Bargeldversand | Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen |
| eBanking |
|
| Auslandzahlungen | Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren |
| Direkte Anbindung an Ihre Finanzlösung |
|
Liquiditätsmanagement
Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.
Planen
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Liquiditätsplanung und -disposition |
|
| KMU-Check-up | Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation |
Optimieren
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen |
|
Anlegen von überschüssiger Liquidität
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Geldmarktkonto | Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren |
| Anlagekonto |
|
| Geldmarktanlagen | Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren |
| Strukturierte Produkte | Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erzielen |
Liquiditätsmanagement
Liquiditätsmanagement
Wir helfen Ihnen Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.
Planen
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Liquiditätsplanung und -disposition |
|
| KMU-Check-up | Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation |
Optimieren
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen |
|
Anlegen von überschüssiger Liquidität
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Geldmarktkonto | Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren |
| Anlagekonto |
|
| Geldmarktanlagen |
Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren |
| Strukturierte Produkte | Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen |
In- und Auslandgeschäft
In- und Auslandgeschäft
Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Betriebsfinanzierung |
|
| Handelsfinanzierung |
|
| Devisen-, Zins- und Geldhandel | Aktives Fremdwährungs- und Zinsmanagement mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten |
