Gut vorbereitet für die Pensionierung

Wo stehe ich mit meinen Vorbereitungen für die Pensionierung? Was muss ich entscheiden oder vorbereiten? Und was will ich realisieren können im dritten Lebensabschnitt? Um diese Fragen drehen sich die Seminare, die das Universitätsspital Zürich regelmässig für ältere Mitarbeitende durchführt. Antworten liefern bei den Veranstaltungen auch Spezialisten der Zürcher Kantonalbank.

«Die persönlichen Anliegen zum Thema Vorsorge sind sehr vielfältig», berichtet Finanzplaner Philipp Roth. Steuerliche Aspekte werden ebenso ange­sprochen wie Fragen zum Güter- und Erbrecht beantwortet oder Details zur Auszahlung von Geldern aus der privaten Säule-3a-Vorsorge geklärt. Philipp Roth präsentiert deshalb an den Veranstaltungen nicht nur allgemeine Fakten, sondern geht auch auf persönliche Anliegen der Teilnehmenden ein. «Dieser Austausch wird jeweils sehr geschätzt», sagt er.

Ziel der Seminare ist denn auch ein möglichst hoher praktischer Nutzen für die Mitarbeitenden des Uni-Spitals. So sollen sie etwa wissen, welche Zusatzerträge und Steuerersparnisse ein Einkauf in die Pensionskasse bringt, welche finanziellen Auswirkungen eine vorzeitige Pensionierung hat oder was die Vorteile einer gestaffelten Auszahlung des Vorsorgeguthabens sind.

«Vielen ist gar nicht bewusst, dass sie mit der richtigen Vorbereitung vor dem Ruhestand wichtige Weichen stellen können, um nach der Pensionierung das Leben unbeschwerter geniessen zu können», sagt Philipp Roth. Im Seminar ermutigt der Finanzplaner die Teilnehmenden deshalb, recht­zeitig aktiv zu werden.