Transparenz über die individuelle Situation erlangen
Der persönliche Bedarf an finanziellen Mitteln schwankt mit den Lebensereignissen. Gerade auch der Erwerb oder der Erhalt von Wohneigentum hat einen bedeutenden Einfluss auf den Bedarf, aber auch die Verfügbarkeit der finanziellen Mittel.
Eine Vorsorgeberatung der ZKB schafft Transparenz über ihre persönliche Situation – sei es bei der Absicherung Ihrer Liebsten im Fall von Erwerbsunfähigkeit oder Tod, bei der Vorbereitung des dritten Lebensabschnitts oder bei der umsichtigen Nachlassplanung.
Beratungslösung
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Inhalte
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Typische Fragen
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Pensionierung
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Rentenberechnung und Vermögensprognose inkl. Empfehlungen zur Optimierung Ihrer Vorsorgesituation |
- Wie hoch ist die zu erwartende Rente?
- Kann ich meinen gewohnten Lebensstandard halten?
- Wie kann ich mein Eigenheim im dritten Lebensabschnitt sorglos geniessen?
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Risikovorsorge
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Identifikation von Vorsorgelücken bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod – und wie Sie die Lücken schliessen könnten |
- Sind meine Angehörigen ausreichend abgesichert, falls ich krank werde oder sterben sollte?
- Inwieweit ist mein Eigenheim im Risikofall tragbar?
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Nachlass |
Überblick über die gesetzliche Erbteilung und Aufzeigen Ihrer persönlichen Nachlass-Situation inkl. individueller Lösungen |
- Wer erbt wie viel?
- Wie kann ich meine/n Partner/in finanziell absichern?
- Ist mein Eigenheim für den/die überlebende/n Partner/in weiterhin tragbar?
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Die Liebsten absichern
Können Sie Ihre Hypothekarzinsen auch bezahlen, wenn Sie durch Krankheit oder Unfall erwerbsunfähig werden? Ist das Eigenheim nach Ihrem Tod noch tragbar für Ihre Familie? Eine Versicherung gegen die finanziellen Folgen von Erwerbsunfähigkeit und Tod schafft für solche Fälle beruhigende Abhilfe.
Versicherungslösung |
Versichertes Risiko |
Beispiele |
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Todesfallversicherung |
Tod der versicherten Person |
Absicherung der Familie gegen finanzielle Verpflichtungen |
Erwerbsunfähigkeitsrente |
Erwerbsunfähigkeit der versicherten Person durch Krankheit oder Unfall |
Amortisation und Zinszahlungen der Hypothek sind sichergestellt |
Gemischte Lebensversicherung |
Tod und Erwerbsunfähigkeit der versicherten Person, kombiniert mit dem Aufbau eines Sparkapitals |
Indirekte Amortisation der Hypothek mit Steuervorteilen bei gleichzeitiger Risikoabsicherung |