Verbesserte Wertschöpfungskette
Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.
Cash Management für öffentlich-rechtliche Institutionen
Optimale Liquidität ist auch für öffentlich-rechtliche Institutionen wichtig. Ihre Themen im Cash Management sind auch unsere: Wir bieten Ihnen vielfältige Lösungen für optimierte Liquidität und Zahlungsverkehr.
Vorteile
Unser Angebot für öffentlich-rechtliche Institutionen
Kommunikation
Kommunikation
Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konti in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung.
eBanking
- Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände via eBanking.
- Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr.
eBanking Mobile
- Aktuelle Kontostände von Firmenkonten via eBanking Mobile.
- Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen.
Finanzinformationen
- Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen.
- Kursentwicklungen übersichtlich auf einer Chartanalyse auswerten.
Direkte Anbindung an Finanzlösung
- Die gewünschten Meldungen über unsere Kommunikationskanäle beziehen.
- Informationen direkt in der eigenen Finanzlösung bewirtschaften.
- Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Eingänge (PDF, 109 KB)
- Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Ausgänge (PDF, 101 KB)
Datalink EBICS
- Verschlüsselt und sicher Daten im Internet übermitteln.
- Unterstützt neben der bankeigenen Schnittstelle «eLink» auch den internationalen «Electronic Banking Internet Communication Standard (EBICS)».
Multibanking
- Nationale und internationale Konti bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften.
- Kontostände bei Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zu Lasten von Drittbankkonten veranlassen.
SWIFTNet
- Geeignet für international agierende Unternehmen.
- Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen.
eTrading Pro
- Zugang zu Realtime-Kursen von Devisen und Edelmetallen sowie deren Hande
Basisdienstleistungen
Basisdienstleistungen
Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.
Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.
Firmenkonto
- Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung.
- Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland.
Karten
- Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeiter für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche.
Einzahlungsscheine
- Automatisierung von Fakturierung und Inkasso mit dem orangen Einzahlungsschein.
Lastschriftverfahren
- Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge via Lastschriftverfahren.
- Geeignet für Unternehmen, die regelmässig vom gleichen Rechnungssteller Fakturen mit gleichbleibenden oder verschiedenen Beträgen erhalten.
- Weil der Rechnungssteller das Inkasso auslöst, werden keine Zahlungstermine verpasst.
eBill
- Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden.
Rechnungen im Ausland stellen
- Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um eine zeitnahe Gutschrift sicherzustellen.
EFT/POS
- Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal.
- Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel MasterCard,Visa oder Maestro.
mPOS Zahlterminals
- Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld.
- Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal.
- Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte.
E-Commerce
- Kundenpotenzial im E-Commerce erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und MasterCard.
- Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren.
Bancomaten
- Bancomat, Einzahlautomat Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Changeautomat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe.
Bargeldversand
- Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen.
eBanking
- eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohnzahlungen einfach und reibungslos online am Computer auszuführen.
- Innerhalb eines eBanking-Vertrages können Kontoüberträge und Daueraufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldolimite).
- Elektronische Rechnungen (eBill) werden mit wenigen Mausklicks direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt.
Auslandszahlungen
- Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren.
Direkte Anbindung an Finanzlösung
- Für Unternehmen mit grösseren Zahlungsvolumen eignet sich die elektronische Auftragserteilung mittels Filetransfer.
- Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohnzahlungen in Schweizer Franken und Fremdwährung werden direkt via Filetransfer übermittelt.
- Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungsverkehr über nur eine Schnittstelle erledigt: Übermittlung von Zahlungsaufträgen zulasten nationaler und internationaler Konti bei Drittbanken.
- Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)
- Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 139 KB)
Liquiditätsmanagement
Liquiditätsmanagement
Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.
Planen
Liquiditätsplanung und -disposition
- Mit einer Liquiditätsplanung allfällige Engpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken.
- Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking.
- Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen.
Optimieren
Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
- Ein gezielter Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen hilft Zinskosten zu minimieren, indem Kontoüberziehungen und Kreditaufnahmen vermindert und überschüssige Mittel weiterverwendet oder angelegt werden können.
- Verbessert die unternehmensweite Liquiditätssicht.
Anlegen von überschüssiger Liquidität
Geldmarktkonto
- Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren.
Anlagekonto
- Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio.
- Verlängerte Kündigungsfrist.
Geldmarktanlagen
- Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren.
Strukturierte Produkte
- Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen.
In- und Auslandsgeschäft
In- und Auslandsgeschäft
Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren.
Betriebsfinanzierung
- Unternehmerischen Spielraum maximieren.
- Liquidität sichern dank Betriebsmittel- und Investitionskrediten.
Handelsfinanzierung
- Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung.
- Dokumentar-Akkreditive oder -Inkassi sowie Bankgarantien für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer als auch Verkäufer.
Devisen-, Zins- und Geldhandel
- Aktives Fremdwährungs- und Zinsmanagement mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten.