Ganzheitliche Beratung
Planen Sie mit uns die Themen Vermögen, Pensionierung und Steuern ganzheitlich und umfassend.
So funktioniert ZKB Pensionierung Premium
ZKB Pensionierung Premium ist eine detaillierte Beratung für die Planung und Finanzierung Ihres Ruhestands. In einem Erstgespräch analysieren wir Ihre Bedürfnisse und Ziele sowie Ihre momentane Lebenssituation. Danach planen unsere Expertinnen und Experten Ihren Ruhestand in finanzieller Hinsicht. Wir arbeiten mehrere Szenarien für Sie aus und betrachten Ihren Ruhestand aus verschiedenen Perspektiven. Sie erhalten einen massgeschneiderten Bericht mit konkreten Empfehlungen und Optimierungsvorschlägen.
Wer profitiert von ZKB Pensionierung Premium?
Diese Beratung richtet sich an Interessierte ab 45 Jahren, die ihre Ziele auf der Basis einer ganzheitlichen Planung erreichen wollen. Sie haben weitergehende Fragen zu Ihrer umfangreichen Situation und wünschen eine detaillierte Vermögens- und Steuerplanung.
Welche Fragen werden beantwortet?
- Wie soll ich mein Privat- und Geschäftsvermögen vor und nach der Pensionierung aufbauen, strukturieren, verzehren und allenfalls weitergeben?
- Welche steuerlichen Aspekte soll ich beachten und wo gibt es Optimierungspotenzial?
- Wie soll ich die Einkaufs- und Bezugsstrategie meiner Vorsorgegelder gestalten?
- Wie soll ich den Übergang in den Ruhestand planen? Welchen Zeitpunkt soll ich wählen und ist eine Teilpensionierung oder eine Reduktion des Arbeitspensums vorteilhafter?
- Welche Auswirkungen hätte ein Wohnortwechsel?
Langfristig begleitet mit ZKB Meine Vorsorge
Nach der Beratung ZKB Pensionierung Premium profitieren Sie kostenlos von den Dienstleistungen von ZKB Meine Vorsorge. Dadurch erhalten Sie kompetente Unterstützung für die Umsetzung Ihrer geplanten Massnahmen.
So unterstützen wir Sie mit ZKB Meine Vorsorge:
- Persönliche Begleitung: Unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater begleiten Sie bei der Umsetzung der persönlich definierten Massnahmen. Wir bieten Ihnen Unterstützung bei veränderten Lebenssituationen und stehen als kompetente Ansprechpartnerin bereit.
- Digitale Services: Im eBanking und Mobile Banking haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre persönliche Situation und den Massnahmenplan für Ihre Pensionierungsplanung. Ein Erinnerungsdienst stellt sicher, dass Sie nichts verpassen.
Unser Honorar, Ihre Investition
Nach dem Erstgespräch erstellen wir für Sie eine individuelle Kostenschätzung. Der Stundenansatz unserer Expertinnen und Experten beträgt CHF 250.–, zuzüglich Mehrwertsteuer.
